Servicios

Empoderar a las instituciones: una asociación fiduciaria en la que puede confiar

En Wabash Capital, no somos sólo asesores de inversiones; Somos socios que comprenden el peso de la responsabilidad sobre sus hombros. Con nuestra certificación del Centro de Excelencia Fiduciaria (CEFEX), nos enorgullecemos de ofrecer asesoramiento fiduciario especializado y adaptado a fundaciones y patrimonios.

Nuestros socios van desde iglesias hasta escuelas privadas, desde fundaciones comunitarias hasta diversas organizaciones sin fines de lucro. Trabajamos en estrecha colaboración con los diversos comités y juntas encargados de la tarea crítica de administrar los activos financieros de estas instituciones privadas.

Entendemos que, como miembro de la junta directiva, usted es más que un simple representante; eres un fiduciario. Nuestra misión es aligerar su carga y ayudarle a afrontar este papel crucial. Nuestra orientación está meticulosamente alineada con los principios de la Ley de Gestión Prudente Uniforme de Fondos Institucionales (UPMIFA), lo que garantiza que pueda cumplir con sus obligaciones fiduciarias con confianza y eficacia.

Únase a nosotros en Wabash Capital y juntos tejemos una historia de crecimiento financiero y seguridad para su institución.

Servicios fiduciarios de planes de jubilación: orientándolo hacia la tranquilidad

En Wabash Capital, somos su navegador confiable y lo guiamos a través del complejo mundo del patrocinio de planes de jubilación. Entendemos los intrincados niveles de las leyes ERISA y la Ley de Protección de Pensiones de 2006, y estamos aquí para ayudarlo a establecer un proceso de toma de decisiones claro y compatible.

Asociarse con nosotros le brinda una gran cantidad de beneficios:

- Cumplimiento mejorado del plan,

- Responsabilidad minimizada,

- Reducción de la asignación de recursos para el cumplimiento legal.

Como "Gerente de Inversiones" de la Sección 3 (38) de ERISA, asumimos la responsabilidad fiduciaria de decisiones de planes específicos, ofreciendo un conjunto de servicios integrales:

1. Establecer y supervisar un proceso detallado de toma de decisiones,

2. Proporcionar gestión fiduciaria y garantizar el cumplimiento normativo,

3. Proponer una composición adecuada del Comité de Inversiones,

4. Organizar reuniones del Comité de Inversiones y documentar actas,

5. Capacitar a los miembros designados del Comité en sus deberes fiduciarios,

6. Redactar una declaración de política de inversión (IPS) para la aprobación del Patrocinador.

7. Definir los objetivos del plan, monitorear el progreso anualmente,

8. Seleccionar fondos mutuos alineados con las IPS del Plan,

9. Desarrollar modelos de asignación de activos utilizando las opciones de inversión del plan.

10. Revisar las opciones de inversión trimestralmente.

11. Evaluar y seleccionar alternativas calificadas de inversión predeterminada (QDIA),

12. Realizar una revisión anual para el cumplimiento de 404(c),

13. Tarifas y gastos de referencia anualmente según lo exige la Sección 408b-2 de ERISA,

14. Emitir RFP o RFI para proveedores de planes relacionados con inversiones cada tres años.

Únase a Wabash Capital y naveguemos juntos hacia un futuro en el que la gestión de los planes de jubilación se simplifique y las obligaciones fiduciarias se cumplan con facilidad y precisión.

Servicios fiduciarios para empleados: su guía personal para la seguridad financiera

En Wabash Capital, creemos que cada empleado merece una experiencia de inversión sólida que refuerce su futuro financiero. Por eso ofrecemos atención individualizada a cada participante, brindándole asesoramiento de inversión continuo y personalizado.

La experiencia nos dice que este enfoque puede elevar los niveles de compromiso de los empleados a medida que los empleados comienzan a sentirse más seguros y confiados acerca de su futuro financiero. Pero no nos detenemos ahí.

También proporcionamos informes de resultados periódicos. Estas actualizaciones claras permiten a los empleados comprender dónde se encuentran actualmente en su camino hacia sus objetivos de ahorro para la jubilación. Además, estos informes destacan áreas donde los cambios pueden mejorar sus resultados, manteniéndolos encaminados hacia una jubilación segura y cómoda.

Con Wabash Capital a su lado, la estabilidad financiera no es solo un sueño lejano, sino un viaje que emprendemos juntos, paso a paso.

Inversores individuales: servicios de asesoramiento personalizados, confiables y de pago único

En Wabash Capital, nuestro principio rector es simple: anteponer sus intereses. Como asesor que solo paga honorarios, no estamos influenciados por acuerdos de honorarios de terceros. Estamos orgullosos de mantener una total transparencia en nuestra compensación y no aceptamos incentivos de empresas que ofrecen productos de inversión. Esto nos permite brindarle asesoramiento personalizado para sus circunstancias únicas, libre de conflictos de intereses.

Nuestras creencias son firmes:

La confianza es la piedra angular de cada relación que construimos. Nos esforzamos por ganarnos su confianza brindándole asesoramiento sincero y libre de conflictos en cada paso.

La personalización es clave. Sabemos que cada inversor es único y nos esforzamos por crear un plan de inversión personalizado diseñado para cumplir o incluso superar sus objetivos financieros a largo plazo.

La diversificación y el reequilibrio son esenciales. Al diversificarnos en múltiples clases de activos y reequilibrar periódicamente su cartera, nuestro objetivo es generar un rendimiento superior con menos volatilidad.

El compromiso en tiempos difíciles es crucial. Navegar por los altibajos del mercado puede ser difícil, pero mantenerse comprometido con una estrategia de inversión cuidadosamente diseñada es fundamental para el éxito.

Elija Wabash Capital, donde estamos a su lado y para usted, ayudándole a abrir su camino hacia el éxito financiero.

Servicios de inversión: gestión integral de cuentas para diversas necesidades

En Wabash Capital entendemos que cada inversor tiene necesidades únicas, por eso ofrecemos una gestión integral para una amplia gama de tipos de cuentas y registros:

Inversión personal: ya sea que esté buscando administración de cuentas individuales o conjuntas, ofrecemos un servicio personalizado que se adapta a sus necesidades específicas.

Fideicomisos: Le ayudaremos a administrar sus fideicomisos de manera eficiente y prudente, salvaguardando sus activos para las generaciones futuras.

Cuentas de jubilación: desde IRA tradicionales, IRA de reinversión hasta IRA Roth, lo guiamos a través de las complejidades de la administración de cuentas de jubilación, con el objetivo de lograr un futuro en el que sus años dorados estén seguros.

Administración de 401(k): Ya sea que se trate de manejar una transferencia del plan de un empleador anterior o administrar su 401(k) existente, lo tenemos cubierto.

Planes 403(b): Atendemos a empleados de escuelas públicas, ciertas organizaciones exentas de impuestos y ministros con gestión experta de planes 403(b).

Planes Simple IRA y SEP IRA: perfectos para pequeñas empresas y trabajadores autónomos, brindamos una gestión integral para los planes Simple IRA y SEP IRA.

Elija Wabash Capital y permítanos ayudarlo a tomar decisiones de inversión informadas en todas sus cuentas. Estamos aquí para simplificar, guiar y optimizar cada paso de su recorrido financiero.

Servicios fiduciarios y de inversión: experiencia personalizada para el crecimiento de su institución

Wabash Capital se dedica a brindar un servicio personalizado que se adapta a las necesidades únicas de cada cliente institucional. Nuestro enfoque abarca dos elementos vitales: cumplimiento fiduciario y asesoramiento en materia de inversiones.

Servicios de cumplimiento fiduciario:

1. Capacitación y desarrollo de administradores: educaremos a su equipo y mejoraremos sus habilidades de administración financiera.

2. Política de conflictos de intereses: ayudaremos a establecer políticas y procedimientos para gestionar posibles conflictos de intereses de manera efectiva.

3. Desarrollo de políticas de ética: le ayudaremos a elaborar directrices éticas sólidas para su institución.

4. Revisión de metas y objetivos institucionales: revisaremos y ajustaremos sus metas, alineándolas con la visión más amplia de su institución.

5. Revisión y desarrollo de la declaración de política de inversión (IPS): evaluaremos y daremos forma a su IPS, asegurándonos de que se alinee con su estrategia financiera.

6. Análisis de flujo de efectivo: le proporcionaremos un análisis integral de sus flujos de efectivo, guiándolo hacia la eficiencia financiera.

7. Análisis y desarrollo de políticas de gasto: ayudaremos a crear una política de gastos equilibrada que respalde la salud financiera de su institución.

Servicios de Asesoría en Inversiones:

1. Implementación y supervisión de la política de inversión: Nos aseguraremos de que su IPS se ejecute y supervise de manera efectiva.

2. Análisis de asignación de activos: realizaremos un análisis detallado de la distribución de sus activos, optimizando el rendimiento y la gestión de riesgos.

3. Análisis sectorial: Evaluaremos cada clase de activo dentro de su cartera, asegurando equilibrio y diversificación.

4. Revisión de administradores de inversiones: nuestro análisis cualitativo incluye evaluación y selección de los mejores administradores de inversiones para su institución.

5. Cálculo y seguimiento del rendimiento: calcularemos y supervisaremos diligentemente el rendimiento de su cartera y le proporcionaremos actualizaciones periódicas.

Wabash Capital mantiene registros de desempeño individuales para cada cuenta de cliente y los combina en compuestos. Las instituciones que deseen revisar nuestro historial de desempeño pueden hacerlo programando una reunión con uno de nuestros asesores.

Elija Wabash Capital y alineemos nuestra experiencia con sus aspiraciones, fomentando un futuro financiero exitoso.

Organizaciones sin fines de lucro: fortaleciendo su misión mediante una administración financiera prudente

Wabash Capital se compromete a empoderar a una amplia gama de organizaciones sin fines de lucro, incluidas varias denominaciones de iglesias, escuelas privadas, universidades y otras. Brindamos orientación experta en la gestión de activos patrimoniales o de fundaciones, trabajando mano a mano con los miembros designados de su Comité de Finanzas.

Le ayudamos a implementar prácticas fiduciarias prudentes, que incluyen:

1. Desarrollo de una declaración de política de inversión: ayudamos a elaborar una política clara que describa las funciones, responsabilidades y la hoja de ruta para sus inversiones.

2. Orientación sobre política de gasto: Trabajamos con el Comité para definir una política de gasto sostenible, garantizando la longevidad de su patrimonio para las generaciones venideras.

3. Ejecución de la política de inversión: lo guiamos en la ejecución efectiva de su Declaración de política de inversión, incluida la toma de decisiones de asignación de activos y la selección de administradores de dinero.

Al adoptar prácticas fiduciarias prudentes, su organización puede manifestar una buena administración de los fondos que le confía su comunidad. Con el tiempo, esta confianza puede traducirse en donaciones más frecuentes y mayores, solidificando aún más la salud financiera de su organización y fortaleciendo su misión.